定期投資、平均購入単価と損失

定額の定期購入は安いときに多く買えますが、損失を防ぎません。価格10 / 5 / 20USDで各100USD購入すると、300USDで35口、平均単価は約8.57です。最終価格5なら費用前の価値は175です。固定利率の積立予測は株価を再現せず、戦略の優位性も証明しません。

100/10 + 100/5 + 100/20 = 35; 300/35 ≈ 8.571429; 35 × 5 = 175

月末の積立は到着後だけ成長します。月初にすると各積立に1か月分の成長期間が加わります。頻度が異なる場合は等価月利を使い、日次モデルでは1年365日、月間隔365/12日とします。

初期元本、毎月の積立額、名目利率、頻度、期間、入金時点を記録し、複数の利率を比較します。将来の名目残高は現在の購買力ではありません。インフレ欄は1回だけ使い、税金の仮定も確認してください。実際の条件や費用は異なり得ます。

例示の仮定です。金利は一定で、結果は予測ではありません。

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